今天給各位分享第三方交易平臺有哪些法律法規(guī)的知識，其中也會對什么叫第三方平臺交易進行解釋，如果能碰巧解決你現在面臨的問題，別忘了關注本站，現在開始吧！

本文目錄一覽：

• 1、關于第三方支付現在國家有哪些法律法規(guī)
• 2、第三方支付行業(yè)法律法規(guī)
• 3、第三方網絡支付平臺有哪些法律風險
• 4、網絡零售第三方平臺交易規(guī)則制定程序規(guī)定(試行)
• 5、國家出臺哪些文件對第三方平臺予以規(guī)范

關于第三方支付現在國家有哪些法律法規(guī)

與第三方支付相關的法律為：

《中華人民共和國反洗錢法》

與第三方支付密切相關的由中國人民銀行頒布的主要法規(guī)可參考下列內容：

中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號 涉及恐怖活動資產凍結管理辦法

中國人民銀行令〔2006〕第1號 金融機構反洗錢規(guī)定

中國人民銀行令〔2006〕第2號 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

中國人民銀行令〔2007〕第1號 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

中國人民銀行令〔2010〕第2號 非金融機構支付服務管理辦法

中國人民銀行公告〔2010〕第17號 非金融機構支付服務管理辦法實施細則

中國人民銀行公告〔2012〕第12號 支付機構預付卡業(yè)務管理辦法

中國人民銀行公告〔2013〕第6號 支付機構客戶備付金存管辦法

中國人民銀行公告〔2013〕第9號 銀行卡收單業(yè)務管理辦法

中國人民銀行公告〔2015〕第43號 非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法

中國人民銀行公告〔2016〕第7號 支付結算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法

第三方支付行業(yè)法律法規(guī)

法律分析：規(guī)范第三方支付行業(yè)的法律法規(guī)有：中國人民銀行21日發(fā)布央行令，制定并出臺《非金融機構支付服務管理辦法》，規(guī)范非金融機構支付業(yè)務，《辦法》于2010年9月1日起施行。人民銀行《關于銀行業(yè)金融機構遠程開立人民幣賬戶的指導意見》(征求意見稿)。人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、國家工商總局、國務院法制辦等10部委聯合印發(fā)了《關于促進互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》，保監(jiān)會《互聯網保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》；證監(jiān)會《關于對通過互聯網開展股權融資活動的機構進行專項檢查的通知》；人民銀行《非銀行機構網絡支付管理辦法》征求意見稿；中國人民銀行21日發(fā)布央行令，制定并出臺《非金融機構支付服務管理辦法》，規(guī)范非金融機構支付業(yè)務，《辦法》于2010年9月1日起施行。人民銀行《關于銀行業(yè)金融機構遠程開立人民幣賬戶的指導意見》(征求意見稿)。人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、國家工商總局、國務院法制辦等10部委聯合印發(fā)了《關于促進互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》。保監(jiān)會《互聯網保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》；證監(jiān)會《關于對通過互聯網開展股權融資活動的機構進行專項檢查的通知》；人民銀行《非銀行機構網絡支付管理辦法》征求意見稿。

法律依據：《非金融機構支付服務管理辦法》

第八條 《支付業(yè)務許可證》的申請人應當具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務設施；

（七）有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

第九條 申請人擬在全國范圍內從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；擬在省（自治區(qū)、直轄市）范圍內從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。

本辦法所稱在全國范圍內從事支付業(yè)務，包括申請人跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設立分支機構從事支付業(yè)務，或客戶可跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）辦理支付業(yè)務的情形。

中國人民銀行根據國家有關法律法規(guī)和政策規(guī)定，調整申請人的注冊資本最低限額。

外商投資支付機構的業(yè)務范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國人民銀行另行規(guī)定，報國務院批準。

第十條 申請人的主要出資人應當符合以下條件：

（一）為依法設立的有限責任公司或股份有限公司；

（二）截至申請日，連續(xù)為金融機構提供信息處理支持服務2年以上，或連續(xù)為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上；

（三）截至申請日，連續(xù)盈利2年以上；

（四）最近3年內未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權的出資人和持有申請人10%以上股權的出資人。

第三方網絡支付平臺有哪些法律風險

第三方網絡支付平臺有的法律風險是：1.主體資格和經營范圍的風險；2.資金安全的風險，資金包括兩類，第一類結算，第二類虛擬帳戶的資金；3.期權安全的風險；4.洗錢的風險；5.反套現的風險；6.連帶責任的風險。 《非金融機構支付服務管理辦法》第四條 支付機構之間的貨幣資金轉移應當委托銀行業(yè)金融機構辦理，不得通過支付機構相互存放貨幣資金或委托其他支付機構等形式辦理。支付機構不得辦理銀行業(yè)金融機構之間的貨幣資金轉移，經特別許可的除外。

網絡零售第三方平臺交易規(guī)則制定程序規(guī)定(試行)

第一條　為了促進網絡零售的健康發(fā)展，保護依托第三方平臺網絡零售活動中各主體的合法權益，維護公共利益，加強公共信息服務，根據有關法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條　網絡零售第三方平臺經營者制定、修改、實施交易規(guī)則應當遵守本規(guī)定。第三條　本規(guī)定所稱交易規(guī)則，是指網絡零售第三方平臺經營者制定、修改、實施的適用于使用平臺服務的不特定主體、涉及社會公共利益的公開規(guī)則。

本規(guī)定所稱網絡零售第三方平臺經營者，是指為其他經營者進行網絡零售提供虛擬經營場所及相關服務，且在中華人民共和國境內經營的法人及其他組織。

本規(guī)定所稱網絡零售，是指以互聯網為媒介向消費者銷售商品或提供經營性服務的行為。第四條　網絡零售第三方平臺交易規(guī)則的制定、修改、實施應當遵循公開、公平、公正的原則，遵守法律、行政法規(guī)，尊重社會公德，不得擾亂社會經濟秩序，損害社會公共利益。第五條　商務部負責建設網絡零售第三方平臺交易規(guī)則備案系統，省、自治區(qū)、直轄市商務主管部門（以下稱省級商務主管部門）負責網絡零售第三方平臺交易規(guī)則備案等日常管理。第六條　網絡零售第三方平臺經營者制定、修改、實施的下列交易規(guī)則應按照本規(guī)定公示并備案：

（一）基本規(guī)則，指網絡零售經營者和消費者在第三方平臺注冊的規(guī)則及關于交易成立、有效性和履行的基礎性規(guī)則。

（二）責任及風險分擔規(guī)則，指網絡零售第三方平臺經營者對網絡零售經營者和消費者承擔民事責任或者免除責任的規(guī)則及風險分擔的規(guī)則。

（三）知識產權保護規(guī)則，指保護知識產權以及防止假冒偽劣商品的規(guī)則。

（四）信用評價規(guī)則，指網絡零售第三方平臺經營者為交易雙方提供信用評價服務，以及收集、記錄、披露交易雙方信用情況的規(guī)則。

（五）消費者權益保護規(guī)則，指保護消費者知情權、合理退貨權、獲得賠償權等合法權益，保護消費者個人信息及交易記錄的規(guī)則。

（六）信息披露規(guī)則，指網絡零售第三方平臺經營者對網絡零售經營者進行實名登記、審核其法定營業(yè)資格的規(guī)則。

（七）防范和制止違法信息規(guī)則，指網絡零售第三方平臺經營者防范和制止在其平臺上發(fā)布違反國家法律法規(guī)規(guī)定的商品和服務信息、網絡廣告等規(guī)則。

（八）交易糾紛解決規(guī)則，指網絡零售第三方平臺經營者解決與網絡零售經營者、消費者之間爭議的機制及規(guī)則。

（九）交易規(guī)則適用的規(guī)定，指交易規(guī)則適用對象、范圍和期限的規(guī)定。

（十）交易規(guī)則的修改規(guī)定，指交易規(guī)則變更、修改的程序和方式的規(guī)定。

（十一）其他必要的交易規(guī)則或與規(guī)則相關的措施。第七條　網絡零售第三方平臺經營者制定或修改的交易規(guī)則，應當在網站主頁面醒目位置公開征求意見，并應采取合理措施確保交易規(guī)則的利益相關方及時、充分知曉并表達意見，通過合理方式公開收到的意見及答復處理意見，征求意見的時間不得少于七日。第八條　符合下列情形之一的交易規(guī)則，可以不公開征求意見：

（一）為符合法律法規(guī)要求修改的交易規(guī)則；

（二）根據省級人民政府有關部門要求，為保護消費者權益，需緊急采取措施的交易規(guī)則。第九條　網絡零售第三方平臺經營者應在交易規(guī)則實施前七日在網站醒目位置予以公開，涉及商業(yè)秘密的除外。第十條　網絡零售第三方平臺經營者制定、修改、實施的交易規(guī)則對網絡零售經營者和消費者有重大影響的，應制定合理過渡措施。第十一條　網絡零售第三方平臺經營者應當主動采取合理的方式保障利益相關方全面、方便地了解所實施的交易規(guī)則的內容，并提請其注意有關免除或限制網絡零售第三方平臺經營者或者利益相關方責任的內容。

網絡零售第三方平臺經營者應當按照利益相關方的要求，在收到申請之日起七日內以合理方式對交易規(guī)則作出說明。第十二條　網絡零售第三方平臺經營者應在交易規(guī)則實施七日內自行登錄網絡零售第三方平臺交易規(guī)則備案系統，提交本規(guī)定所列交易規(guī)則、征求的公眾意見及意見答復處理情況。第十三條　網絡零售第三方平臺經營者對其交易規(guī)則進行修改時，應按本規(guī)定第十二條的要求將修改部分重新備案。第十四條　商務主管部門通過網絡零售第三方平臺交易規(guī)則備案系統免費提供已備案交易規(guī)則的公開查詢服務。

國家出臺哪些文件對第三方平臺予以規(guī)范

《電商法》的頒布后，新法對與電商平臺的監(jiān)管和規(guī)范：

1、辦理主體登記

某寶個人店也要像實體店的個體戶一樣，辦理營業(yè)執(zhí)照。且必須按照規(guī)定向市場監(jiān)督管理部門報送平臺內經營者的身份信息，未辦理市場主體登記的經營者依法辦理登，否則最高處50萬罰款。也就是說，某寶平臺也會監(jiān)督店家是否已辦理營業(yè)執(zhí)照，如果店鋪沒有辦理很有可能會被處理。

2、辦理稅務登記

稅務登記以工商登記為前提，既然已經要求進行工商登記，那下一步當然是依法納稅了！某寶個人店首當其沖，這就要求各位老板們要按照規(guī)定記賬報稅了，否則一查平臺的交易信息，逃都逃不掉。

3、證照與條款首頁公示

《電商法》第十五條十六條規(guī)定，不管淘寶店鋪營業(yè)還是結業(yè)，都需要在店鋪首頁的顯著位置，持續(xù)公示營業(yè)執(zhí)照信息。

在品牌電商建設過程中，必須在首頁顯著位置展示「營業(yè)執(zhí)照、ICP備案、用戶隱私政策等」相關證照與法律文本如果有和經營業(yè)務相關的許可證，也需要一起公示。這一要求，和對實體店的個體戶老板的要求是一樣，營業(yè)執(zhí)照正本應當置于經營場所的醒目位置。如果沒有辦理營業(yè)執(zhí)照，今后可能就寸步難行了！

4、刷單涉嫌違法

某寶隨便創(chuàng)業(yè)的時期過去，“刷單違法、刪評論罰款”在《電子商務法》實施后，淘寶店、微商、以至網絡直播渠道都要持證運營，依法征稅了。而且電商更不可能逃稅偷稅，因為網絡渠道將您的生意數據記載的一覽無余。像“親，給個五星好評吧，返5元紅包哦！”引導好評或者購置“水軍”刷好評，這樣的行動將被制止。

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